Antworten auf die häufigsten Fragen finden Sie auf unserer Seite Support und Hilfe. Für einen direkten Kontakt rufen Sie uns im BEKB Kundencenter unter der Nummer 031 666 18 80 an.
Nachhaltigkeit in unseren Anlagelösungen: Unser Ansatz
Nachhaltigkeit ist ein Grundstein, auf dem die Geschäftstätigkeit der BEKB aufbaut. Wir bekennen uns zu unserer Verantwortung und sind bestrebt, uns kontinuierlich zu verbessern. Es ist unser Ziel, die Gelder Seite an Seite mit unseren Kundinnen und Kunden sinnvoll zu lenken und negative Auswirkungen auf eine nachhaltige Entwicklung zu mindern. Wir denken, planen und handeln nachhaltig. Hüt für morn.
Nachhaltig Anlegen – Vorteile
Nachhaltige Rendite
Unternehmen, die ihre soziale und ökologische Verantwortung wahrnehmen und über eine gute Governance verfügen, sind wirtschaftlich langfristig erfolgreicher. Nachhaltigkeit bringt neue Risiken und Chancen für Unternehmen und wirkt sich direkt auf die Unternehmensergebnisse aus. Die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten im Analyse- und Anlageprozess kann somit das Risiko-Ertrags-Profil eines Portfolios verbessern.
Positive ökologische und soziale Wirkung
Verantwortungsbewusst investiertes Kapital übernimmt eine wichtige Lenkungsfunktion. Mit Investitionen in Unternehmen, die hohe Ansprüche an Ökologie, Soziales und Ethik erfüllen, kann eine nachhaltige Entwicklung unterstützt werden. Dagegen wird Emittenten, die nicht zukunftsfähig sind, kein Kapital zur Verfügung gestellt.
Persönliche Ziele und Werte verfolgen
Wer keine bewussten Anlageentscheidungen trifft, kann schnell kontroverse Geschäftsfelder unterstützen. Wer verantwortungsbewusst anlegt, kann dagegen seine persönlichen Werte einbringen und vermeidet Investitionen in Geschäftspraktiken, die der Umwelt oder der Gesellschaft schaden.
Nachhaltige Anlagelösungen der BEKB
Sind Ihnen Anlageprodukte wichtig, die neben Renditeerwartungen auch ökologische und soziale Ansprüche erfüllen? Legen Sie Wert auf einen verantwortungsbewussten Umgang mit Mitarbeitenden und auf eine sorgfältige Ressourcenmanagement? Dann sind Sie bei den BEKB-Anlagelösungen richtig. Wir denken, planen und handeln nachhaltig. Hüt für morn. Wir bieten Ihnen nachhaltige Anlageprodukte für die gesamte Bandbreite der fünf Anlagestrategien.
Nachhaltigkeitskriterien werden in der Anlageberatung und in allen Anlagelösungen der BEKB berücksichtigt – mit unterschiedlichen Ausprägungen. Wir unterstützen unsere Kundinnen und Kunden dabei, ihr investiertes Kapital sinnvoll zu lenken. Auf diese Weise vermindern wir gemeinsam negative Auswirkungen auf eine nachhaltige Entwicklung.
Für die Nachhaltigkeitsanalyse arbeitet die BEKB mit ISS ESG zusammen, einer der weltweit führenden, unabhängigen Rating-Agenturen für Nachhaltigkeit.
BEKB-Anlageuniversum
Genereller Filter
Die BEKB wendet in ihren Anlageinstrumenten ein generelles Ausschlussverfahren an. Dieses gilt für:
Unternehmen, die in sehr schwerem Mass gegen den UN Global Compact* verstossen,
Unternehmen, die geächtete Waffen herstellen oder damit handeln,
und Unternehmen im Geschäftsfeld der fossilen Brennstoffe.
Wertschriften solcher Unternehmen hält die BEKB weder auf eigene Rechnung, noch werden sie zum Kauf empfohlen. Die Unternehmen sind zudem von allen selbst verwalteten, aktiven Anlageinstrumenten der BEKB (Aktien- und Obligationenfonds) ausgeschlossen. Kundinnen und Kunden, die solche Wertschriften in ihrem BEKB-Depot halten, werden von ihrem Finanzcoach darauf hingewiesen. Bei eingesetzten Drittprodukten werden die Kriterien der Generellen Ausschlüsse sinngemäss umgesetzt, gewisse Abweichungen sind jedoch nicht zu vermeiden.
*Der UN Global Compact ist die grösste globale Nachhaltigkeitsinitiative im Unternehmensbereich und deckt die Nachhaltigkeitsdimensionen Menschen- und Arbeitsrechte, Umweltverhalten und Antikorruption ab. Ziel dieser Initiative ist die gerechte, umwelt- und sozialverträgliche Ausgestaltung der Globalisierung.
Um eine Aufnahme in das BEKB-Anlageuniversum zu überprüfen, werden bei Emittenten zwei Kenngrössen berücksichtigt:
Nachhaltigkeitsrating: Es zeigt, wie gut Emittenten die Chancen und Herausforderungen einer nachhaltigen Entwicklung in ihre Geschäftstätigkeit integriert haben. Bewertet werden die Dimensionen Unternehmensführung, Umwelt und Gesellschaft.
Klimarating: Es zeigt, wie gut Emittenten das Thema Klima angehen, entsprechende Risiken minimieren und wie sie für einen Übergang zu einer klimafreundlichen Wirtschaft positioniert sind.
Bei beiden Kenngrössen Nachhaltigkeitsrating und Klimarating kommen die Nachzügler in den ESG-Risikofilter. Diese Emittenten sind nicht Teil des BEKB-Anlageuniversums, es sei denn, sie halten einer vertieften Nachhaltigkeitsanalyse stand und sind aus Diversifikationsgründen relevant.
Ziel des ESG-Risikofilters ist die Optimierung der Nachhaltigkeitsperformance und die Reduktion von Klimarisiken im BEKB-Portfolio. Investitionen in Emittenten mit schlechten Nachhaltigkeitsleistungen, einem hohen CO2-Fussabdruck und hohen Klimarisiken sollen so minimiert werden. Stattdessen sollen mehr Investitionen in Emittenten erfolgen, welche die Chancen im Zusammenhang mit einer nachhaltigen Entwicklung und den damit verbundenen gesellschaftlichen Veränderungen ergreifen. Emittenten, die für eine Transition hin zu einer nachhaltigen und klimafreundlichen Wirtschaft gut positioniert sind, werden auf diese Weise unterstützt.
Unsere traditionellen Anlagelösungen
BEKB-Nachhaltigkeitsuniversum
Filter Nachhaltigkeit
Für die nachhaltigen Anlagelösungen der BEKB kommen weitergehende Ausschlusskriterien zur Anwendung. Darunter fallen kontroverse Geschäftspraktiken (in Anlehnung an den UN Global Compact) und kontroverse Geschäftsfelder. Diese Kriterien sind im Vergleich mit dem BEKB-Anlageuniversum nochmals bedeutend strenger.
Best-in-Class-Ansatz
Für die Aufnahme in das Nachhaltigkeitsuniversum der BEKB werden anhand von strengen Kriterien nur Unternehmen ausgewählt, die überdurchschnittliche Leistungen in der Unternehmensführung sowie im gesellschaftlichen und ökologischen Bereich erbringen. Voraussetzung dafür ist ein Rating Prime oder Prime -1.
Dabei wird berücksichtigt, dass die sozialen und umweltbezogenen Auswirkungen einzelner Branchen unterschiedlich sind. Aus diesem Grund sind die Anforderungen für das Erreichen der Prime-Schwelle für Unternehmen aus Branchen mit vergleichsweise hohem negativem Einfluss (beispielsweise Metals & Mining) entsprechend höher angesetzt (absoluter Best-in-Class-Ansatz).
Lesebeispiel: Ein Unternehmen aus dem Textil- und Bekleidungssektor muss ein Mindestrating von C+ erreichen, um als Prime zu gelten. Mit einem Rating von C gilt das Unternehmen als Prime-1 und wird in den nachhaltigen Anlagelösungen der BEKB ebenfalls berücksichtigt. Ein tieferes Rating hingegen (zum Beispiel C- = Prime-2) führt zu einem Ausschluss aus dem BEKB-Nachhaltigkeitsuniversum
Unsere traditionellen und nachhaltigen Anlagelösungen
Vermögensverwaltung
Geben Sie Ihre Anlageentscheide in professionelle Hände – schon ab 150'000 Franken. Wählen Sie die passende Mandatslösung aus der Region.
BEKB-Strategiefonds
Die BEKB-Strategiefonds bieten Ihnen ein breit diversifiziertes Portfolio an Aktien und Obligationen – abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse.
BEKB-Obligationenfonds
Profitieren Sie von einem regelmässigen Einkommen dank festverzinslichen Anlagen – mit den BEKB-Obligationenfonds.
BEKB-Aktienfonds
Legen Sie Ihr Geld weltweit und diversifiziert an – die BEKB-Aktienfonds machen es möglich.
Nachhaltige Vorsorgefonds
Holen Sie mit den BEKB Vorsorgefonds mehr aus Ihrer Säule 3a. Profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und unserer starken Expertise.
Nachhaltigkeitsansätze: Auswirkungen
Durch die Anwendung der unterschiedlichen Nachhaltigkeitskriterien wird das investierbare Universum verdichtet. Bei den globalen Aktienindices MSCI World ex Switzerland (ohne Entwicklungsländer und ohne die Schweiz) konzentriert sich das Anlageuniversum durch die Anwendung des generellen Filters und des ESG-Risikofilters auf rund 85 Prozent aller Titel. In Bezug auf die Marktkapitalisierung entspricht dies 90 Prozent des Anlageuniversums. Durch die Filter Nachhaltigkeit und den Best-in-Class-Ansatz wird das investierbare Universum nochmals gestrafft: Im BEKB-Nachhaltigkeitsuniversum stehen für die nachhaltigen Anlagelösungen noch rund 59 Prozent der Titel (in Marktkapitalisierung 69 Prozent) zur Verfügung. Dies sind alles Emittenten, die überdurchschnittliche Leistungen in der Unternehmensführung sowie im gesellschaftlichen und ökologischen Bereich erbringen.
Gut zu wissen: Die strikte Umsetzung dieser Nachhaltigkeitskriterien geht nicht auf Kosten von Diversifikation und Rendite. Hüt für morn.
Nachhaltiges Engagement für eine bessere Zukunft
Nachhaltigkeit ist im Denken und Handeln der BEKB verankert. Erfahren Sie, wie wir eine nachhaltige Entwicklung unserer Umwelt und Gesellschaft fördern.
Verantwortungsbewusste Anleger nutzen ihre Position, um Transparenz, Nachhaltigkeit und Veränderungen in Unternehmen zu fördern. Die BEKB nimmt ihre Rolle als aktive Investorin wahr – durch Stimmrechtsausübung («Voting») und Aktionärsdialoge («Engagement»).
Stimmrechtsausübung (Voting)
Die Stimmrechte für BEKB-Fonds nimmt die Swisscanto Fondsleitung AG wahr. In ihrem Entscheidungsprozess berücksichtigt sie Unternehmensführungs- sowie ökologische und soziale Standards und legt sowohl ihre Abstimmungsrichtlinien als auch ihr Abstimmungsverhalten offen.
Für Aktien von Schweizer Gesellschaften in den eigenen Finanzanlagen sowie der Pensionskasse der BEKB nimmt die BEKB ihr Stimmrecht selbst wahr.
Aktionärsdialog (Engagement)
Seit 2021 beteiligt sich die BEKB im Bereich des Aktionärsdialogs, um Unternehmen zur Verbesserung ihrer Corporate Governance, Umwelt- und Sozialstandards anzuregen. Um den Einfluss der BEKB mit jenem von anderen Investoren zu bündeln, erfolgen die Engagement-Aktivitäten der BEKB grundsätzlich über Engagement Pools: Indem sich Anlegerinnen und Anleger in Engagement Pools zusammenschliessen, erhalten sie mehr Gewicht und damit mehr Einflussmöglichkeiten im Dialog mit den Führungsgremien der Unternehmen. Die Engagement-Aktivitäten der BEKB umfassen folgende Bereiche:
Fokus International
Den Dialog mit internationalen Unternehmen übernimmt grundsätzlich ISS ESG im Namen der BEKB und anderer teilnehmender Investoren. Die BEKB beteiligt sich an Engagements zu den Themen:
UN Global Compact: ISS ESG tritt mit Unternehmen in Dialog, die schwerwiegende Verstösse gegen globale Normen wie Menschen- und Arbeitsrechtsverletzungen, Umweltkontroversen oder Korruption aufweisen.
Netto-Null: Unternehmen mit hohen Treibhausgasemissionen und ohne Dekarbonisierungsstrategie sollen zu Massnahmen für Netto-Null-Emissionen und stärkere Nachhaltigkeitspraktiken motiviert werden.
Biodiversität: Unternehmen in besonders betroffenen Branchen werden ermutigt, die Transparenz zu biologischen Auswirkungen zu erhöhen und Strategien für naturbezogene Risiken zu entwickeln.
Fokus National
Für den Dialog mit Schweizer Unternehmen ist die BEKB im Herbst 2024 dem Engagement-Pool Schweiz von Ethos beigetreten. Ethos führt mit den 150 grössten börsenkotierten Schweizer Unternehmen einen Dialog unter anderem zum Klimawandel.
Die BEKB hat bisher rund 500 Unternehmen durch Engagements begleitet. Ziel ist es, die Netto-Null-Ziele im Anlagebereich zu unterstützen.
Möchten Sie mehr über unsere Nachhaltigkeitsziele und -massnahmen erfahren? Alle Informationen rund ums Thema Nachhaltigkeit in der Geschäftstätigkeit der BEKB finden Sie in unserem Bericht.
