Unser Anlageansatz

Nachhaltige Werte schaffen – unser Anlageansatz

Für unsere Kundschaft das Beste herausholen und dabei möglichst wenig negative Folgen für Umwelt und Gesellschaft verursachen: das ist unser Anspruch. Diese Wertehaltung legen wir all unseren Anlageentscheidungen in der Vermögensverwaltung zugrunde – bei Aktien und Obligationen genauso wie bei alternativen Investments und Immobilienanlagen. 

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Die Anlageansätze der BEKB im Detail

Ausgehend von Ihrer individuellen Risikofähigkeit und -bereitschaft erarbeiten wir die konkreten Anlagerichtlinien sowie die Strategie für Ihr Portfolio und definieren die wichtigsten Benchmarks. Dabei wählen wir kosteneffiziente und unkomplizierte, transparente Produkte und schliessen Anlagemöglichkeiten, die unsere Nachhaltigkeitsanforderungen nicht erfüllen, kategorisch aus.

Bei der Umsetzung Ihrer Strategie folgen wir stets diesen drei Grundsätzen: 

  1. Fundierte Analyse und aktive Steuerung der Marktallokation (TAA)

    Unsere Anlagespezialistinnen und -spezialisten analysieren die Märkte und beurteilen die Chancen und Risiken täglich aufs Neue. Darauf basierend legt die Anlagekommission der BEKB monatlich das aktive Risiko der verschiedenen Anlagekategorien gegenüber dem Benchmark fest. Als aktive und risikobewusste Vermögensverwalterin streben wir damit langfristig eine vorteilhafte Anlagerendite für Sie an.

  2. Effiziente und wertsteigernde Umsetzung

    Die Portfoliomanager sind im Anlageprozess aktiv eingebunden und bestimmen die Anlagestrategie mit. So können sie auf eine optimale Umsetzung der Anlageentscheide hinarbeiten. Ob Sektorallokation, Titelselektion oder Währungspositionierung – unsere Anlagespezialisten tragen Ihrem Anlagevermögen Sorge. Denn effiziente und robuste Portfolios sind unser Ziel.

  3. Systematisches Risikomanagement

    Unser Risikomanagement baut auf einem dreistufigen Kontrollprozess auf. Dieser umfasst Compliance, Investment Controlling und Investment Risk. So stellen wir sicher, dass die gesetzlichen und vertraglichen Vorgaben und Restriktionen täglich überwacht werden und die eingegangenen Anlagerisiken Ihrer Anlagestrategie und der taktischen Allokation entsprechen.

Das BEKB-Handelszentrum

Profitieren Sie von der umfassenden Expertise unserer Spezialistinnen und Spezialisten im BEKB-Handelszentrum. Wir stellen sicher, dass Ihre Aufträge transparent, nach Ihren Wünschen und kostenoptimiert umgesetzt werden. 

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Unser Anlageansatz für Aktien

Wir investieren systematisch, diversifiziert und nachhaltig. Dazu kombinieren wir unsere Fundamentalanalyse mit einer Faktoroptimierung nach den Faktoren Quality, Value und Momentum. Das erlaubt uns einen systematischen Portfolioaufbau, um langfristig die Rendite des Benchmarks zu übertreffen und zugleich die Risiken gezielt zu steuern. 

BEKB-Aktienansatz(PDF, 66.9 KB)

Unser Anlageansatz für Obligationen

Wir nutzen für die optimale Entscheidungsfindung bei Obligationenanlagen ausschliesslich ökonomisch begründbare und statistisch signifikante Renditetreiber. Zudem setzen wir stark auf: 

  • ein robustes und ganzheitliches Risikomanagement,
  • Transparenz,
  • leicht verständliche Produkte und
  • ein vernetztes Vorgehen mit der Verwendung von externen Kreditanalysen.

Die Portfoliokonstruktion folgt einem zweistufigen Prozess. Die Marktallokation erfolgt Top-Down auf Basis einer fundierten Analyse der aktuellen Zins- und Kreditrisiken. Bei der konkreten Titelauswahl setzen wir auf ein Bottom-Up-Vorgehen mit einer systematischen Marktanalyse und einer fundamentalen Emittentenanalyse.

BEKB-Obligationenansatz(PDF, 144.8 KB)

 

Unser Anlageansatz für Immobilieninvestitionen

Unser Immobilienansatz basiert auf zwei Analyseschritten. Zuerst erstellen wir eine Top-Down-Analyse, die makroökonomische und immobilienmarktspezifische Elemente umfasst und die Zielgewichte nach Liegenschaftssegment und Region im Portfolio definiert. Der zweite Schritt ist eine Bottom-Up-Analyse, in der wir ausgewählte Kennzahlen erfassen und systematisch analysieren.

In Kombination mit einer qualitativen Einschätzung der jeweiligen Immobilienfonds bieten wir so ein Portfolio mit optimierten Eigenschaften gegenüber dem Vergleichsindex. Wir streben mit unserem Immobilienansatz insbesondere eine günstigere Bewertung im Vergleich zum «SXI Real Estate Funds Index» (SWIIT) an.

Der Fokus richtet sich hierbei auf das Agio und die Ausschüttungsrendite. Zusätzlich achten wir darauf, dass Immobilienanlagen hohe Nachhaltigkeitskriterien erfüllen und ein gutes GRESB-Rating haben. Denn unser ambitioniertes Ziel ist, dass wir bis im Jahr 2050 Netto-Null in allen Anlageportfolios erreichen.

Unser Anlageansatz für alternative Anlagen

Wir analysieren alternative Anlagekategorien – von Insurance Linked Securities über Wandelanleihen und Infrastrukturanlagen bis zu Rohstoffen – bezüglich ihrer Eigenschaften wie Liquidität, Korrelation und Renditeerwartung und kategorisieren sie nach den drei Faktoren Krisenschutz, Diversifikation und Rendite. Unser Ansatz strebt durch die optimierte Gewichtung und Kombination dieser drei Faktoren ein vorteilhaftes Risiko-Rendite-Verhältnis im Vergleich zum Benchmark an.

Zentral für unseren Ansatz sind neben einer fundierten Due-Diligence-Analyse der laufende Vergleich mit Konkurrenzprodukten, eine hohe Kostendisziplin und ein ausgeprägtes Risikobewusstsein.

Die finale Selektion der geeignetsten Anlageprodukte basiert auf dem Best-in-Class-Prinzip. Auch hier bilden unsere Werte das Fundament jedes Entscheids, daher schliessen wir unter anderem Investitionen in bestimmte Rohstoffe, wie beispielsweise Erdöl, aus.

BEKB-Investitionsprozess Alternative Anlagen(PDF, 36.5 KB)

Der BEKB-Nachhaltigkeitsansatz im Anlageuniversum

Wenn es um Nachhaltigkeit geht, setzen wir bei Geldanlagen strenge Kriterien voraus. Denn nur so können wir sicherstellen, dass Ihr Geld nicht nur gut angelegt ist, sondern auch einen positiven Beitrag für Umwelt und Gesellschaft leisten kann.

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«Ihr nachhaltiger und langfristiger Erfolg ist unser Ziel.»

Jürg Hostettler, Leiter Asset Management / Professionelle Anleger

Wir wollen bleibende Werte schaffen, von denen Sie noch lange profitieren. Dafür setzen wir uns jeden Tag ein.

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