Vorsorgeanalyse
Lücken in der Vorsorge haben oft einschneidende Folgen. Deshalb gilt es, sie frühzeitig zu erkennen. Mit einer Vorsorgeanalyse der BEKB verschaffen Sie sich einen umfassenden Überblick über Ihre individuelle Vorsorgesituation.
So wissen Sie genau, welches Einkommen aus den drei Vorsorgesäulen Sie und Ihre Angehörigen im Falle eines Erwerbs- oder Todesfalls aufgrund von Krankheit oder Unfall erhalten. Damit Sie sich und Ihre Familie gezielt absichern können.
Wir analysieren Ihre Einkommenssituation und berechnen die finanziellen Folgen verschiedener Risikoereignisse für Sie und Ihre Familie im Detail.
Wir erstellen eine leicht verständliche grafische Aufstellung, ab welchem Tag Sie wie viel Geld aus Ihrer Vorsorge erhalten. Und wir sagen Ihnen, ab wann es zu Vorsorgelücken kommt.
Wir stellen Ihnen eine umfassende Entscheidungsgrundlage zusammen und geben Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen zur Behebung von Vorsorgelücken.
Wir passen unsere Handlungsempfehlungen an, sollte sich Ihre Lebenssituation ändern. Etwa, wenn Sie nach einem Jobwechsel einer neuen Pensionskasse angeschlossen sind.
Es gibt viele gute Gründe für eine Vorsorgeanalyse: Sie gründen eine Familie, Sie wagen den Schritt in die berufliche Selbstständigkeit oder Sie möchten sich schlicht einen Überblick über Ihre aktuelle Vorsorgesituation verschaffen. Egal, was der Auslöser ist: Wir beraten Sie dabei individuell. Ob und welche Massnahmen Sie umsetzen, darüber entscheiden am Ende nur Sie.
Beim Erstgespräch erklärt Ihnen Ihr Finanzcoach das genaue Vorgehen und die Vorteile der Vorsorgeanalyse. Zudem erhalten Sie eine Checkliste mit den Angaben und Unterlagen, die wir von Ihnen benötigen.
Ein Vorsorgespezialist oder eine Vorsorgespezialistin erstellt Ihre persönliche Vorsorgeanalyse. Dabei berücksichtigen wir Ihre aktuelle Lebenssituation, die von Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen und Unterlagen sowie Ihre individuellen Wünsche und Zukunftspläne.
Im Beratungsgespräch präsentieren wir Ihnen Ihre detaillierte Vorsorgeanalyse. Sie erhalten ein umfangreiches Dossier mit einer Übersicht über alle Leistungen, die Ihnen im Falle eines Risikoereignisses (beispielsweise ein Erwerbsausfall oder ein Todesfall durch Krankheit oder Unfall) zustehen.
Zudem sehen Sie auf einer grafischen Aufstellung direkt, ab wann und über welchen Zeitraum Sie Geld aus der obligatorischen und privaten Vorsorge ausbezahlt bekommen. So erkennen Sie mögliche Deckungslücken oder eine Überversicherung auf einen Blick.
Zum Abschluss besprechen wir gemeinsam, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Vorsorgelücken zu schliessen oder wie Sie mit einer Überversicherung umgehen und allenfalls gar Geld einsparen können. Dabei erhalten Sie konkrete Handlungsempfehlungen von uns.
Sie haben alle Informationen, nun liegen die nächsten Schritte in Ihrer Hand. Sie entscheiden, ob Sie eine oder mehrere unserer Handlungsempfehlungen umsetzen. Zum Beispiel der Abschluss einer neuen Versicherung oder der gezielte Vermögensaufbau. So richten Sie Ihre Vorsorge optimal auf Ihre Bedürfnisse aus.
Es empfiehlt sich, die Vorsorgeanalyse nach grossen Veränderungen Ihrer Lebenssituation zu wiederholen und zu prüfen, ob noch alles passt. Zum Beispiel, wenn Sie sich selbstständig machen, nach einer Scheidung oder bei einem Stellenwechsel.
Wir sind gerne jederzeit für Sie da und erstellen eine aktualisierte Vorsorgeanalyse mit angepassten Handlungsempfehlungen für Ihre neue Situation.
Verschaffen Sie sich Klarheit über Ihre aktuelle Vorsorgesituation. Damit Sie Ihren Lebensstandard beibehalten können – egal, was passiert. Gerne begleiten wir Sie Seite an Seite bei diesem Schritt.
Mit der Vorsorgeanalyse der BEKB erhalten Sie einen Überblick rund um Ihre persönliche Vorsorge. Je nach Ihrer Situation und Ihren Bedürfnissen stellen sich unterschiedliche Fragen, auf die Sie im Rahmen unserer Beratung eine Antwort bekommen. Zum Beispiel:
Um alle Fragen für Ihre individuelle Vorsorgeanalyse gezielt beantworten zu können, benötigen wir einige Unterlagen und Informationen von Ihnen. Mit unserer Checkliste können Sie sich bereits vor dem Termin ein genaueres Bild machen und sich optimal vorbereiten.
Erfahren Sie, mit welchen Leistungen Sie und Ihre Angehörigen beim Eintritt eines Risikoereignisses – im Todesfall oder bei Erwerbsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall – rechnen können und wie Sie allfällige Vorsorgelücken gezielt schliessen.
Wir unterstützen Sie bei Ihrer Vorsorge vollumfänglich. Sei es bei Fragen zur Tragbarkeit Ihres Eigenheims oder wenn Sie sich finanziell für die Zeit nach der Pensionierung vorbereiten möchten.
Das Leben steht nie still. So wie sich Ihre Wünsche und Ziele in jeder Lebensphase ändern, so ergeben sich auch neue Möglichkeiten im Hinblick auf Ihre Vorsorge. Gerne begleiten wir Sie auf diesem Weg und beraten Sie persönlich.
