Vorsorgeanalyse

Analysieren, was Sie schon heute für Ihre Vorsorge tun können

Möchten Sie die finanziellen Auswirkungen von verschiedenen Lebensereignissen auf Ihre persönliche Vorsorgesituation analysieren lassen? Und erfahren, welche Folgen etwa die Gründung einer Familie, die Eröffnung eines eigenen Geschäfts, der Kauf von Wohneigentum oder aber eine mögliche Erwerbsunfähigkeit, Invalidität oder gar der Tod haben? Dann sind Sie mit einer neutralen Vorsorgeanalyse der BEKB gut beraten.

Für den Fall der Fälle

Eine Vorsorgeanalyse der BEKB liefert Ihnen unter anderem Antworten auf die Frage, welche Leistungen Ihr bisheriges Einkommen bei Invalidität ersetzen. Oder welche Leistungen den Hinterbliebenen Sicherheit und Kontinuität bieten, wenn Sie einmal nicht mehr sind. Dabei decken wir auch allfällige Vorsorgelücken oder eine Überversicherung auf. Zudem erfahren Sie, wie Sie Deckungslücken schliessen und Risiken gezielt absichern können.

 

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Vorsorgeanalyse

Eigenschaft Beschreibung
Dienstleistung Im Rahmen einer BEKB Vorsorgeanalyse zeigen wir Ihnen auf, mit welchen Leistungen Sie bei einem Risikoereignis – Erwerbsunfähigkeit, Tod und Alter – rechnen können. Dabei werden eine bestehende Vorsorgelücke oder eine allfällige Überversicherung aufgedeckt. Zudem erfahren Sie, wie Sie individuelle Deckungslücken schliessen und somit Risiken gezielt absichern können.
Ablauf

Start
Beim Erstgespräch erklärt Ihnen Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater das genaue Vorgehen und die Vorteile einer individuell auf Sie abgestimmten Vorsorgeanalyse. Zudem erhalten Sie eine Checkliste mit den für die Analyse notwendigen Angaben und Unterlagen.

Analyse
Der beauftragte Vorsorgespezialist erstellt Ihre persönliche Vorsorgeanalyse aufgrund Ihrer Lebenssituation, Ihrer eingereichten Angaben und Unterlagen sowie unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche.

Entscheid
Beim darauffolgenden Beratungsgespräch präsentiert Ihnen der Vorsorgespezialist Ihre detaillierte Vorsorgeanalyse. Diese zeigt eine mögliche Deckungslücke oder Überversicherung bei einem Risikoereignis auf. Zudem besprechen wir Handlungsmöglichkeiten zur Schliessung von allfälligen Deckungslücken. Die Vorsorgeanalyse dient als Entscheidungsgrundlage für mögliche Anpassungen Ihrer Vorsorgesituation.

Umsetzung
Anschliessend entscheiden Sie, ob Sie eine oder mehrere unserer Handlungsmöglichkeiten umsetzen wollen. Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater unterstützt Sie dabei gerne mit individuellen Lösungen.
Eigenschaft Beschreibung
Basispaket CHF 350.– (exkl. MwSt.)
Die Vorsorgeanalyse ist eine neutrale und unverbindliche Beratungsdienstleistung der BEKB. Sie beinhaltet ein Erstgespräch zur Erfassung Ihrer persönlichen Situation, das Erstellen der individuellen Vorsorgeanalyse und einen darauffolgenden Beratungstermin mit einem unserer Vorsorgespezialisten zur Besprechung und Übergabe Ihres Dossiers.
Anpassungen CHF 150.– (exkl. MwSt.)
Immer wenn sich Ihre persönliche Lebenssituation verändert, empfiehlt es sich, die Vorsorgeanalyse zu wiederholen. Dies ist jederzeit möglich. Ausgehend von Ihrer neuen Situation, erstellen wir eine aktualisierte Vorsorgeanalyse und passen die individuellen Handlungsempfehlungen entsprechend an.
Beratungsgespräch vereinbaren

Einkommenslücke berechnen

Berechnen Sie die Höhe Ihrer Einkommenslücke bei Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall oder im Alter.

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Die Vorteile der Vorsorge

Je früher Sie mit Ihrer Altersvorsorge beginnen, desto besser. Denn Sie profitieren vom Vermögenszuwachs durch Vorzugszinsen und von Steuerersparnissen. Und bekommen ein Finanzpolster für den Ruhestand, zur Absicherung Ihres Eigenheims oder für die Sicherheit Ihrer Familie. Hier unsere Vorsorgeleistungen im Überblick.

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