Vorsorgeanalyse

Vorsorgelücken erkennen und Risiken gezielt absichern

Lücken in der Vorsorge haben oft einschneidende Folgen. Deshalb gilt es, sie frühzeitig zu erkennen. Mit einer Vorsorgeanalyse der BEKB verschaffen Sie sich einen umfassenden Überblick über Ihre individuelle Vorsorgesituation. 

So wissen Sie genau, welches Einkommen aus den drei Vorsorgesäulen Sie und Ihre Angehörigen im Falle eines Erwerbs- oder Todesfalls aufgrund von Krankheit oder Unfall erhalten. Damit Sie sich und Ihre Familie gezielt absichern können.

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Ihre Vorteile mit einer Vorsorgeanalyse bei der BEKB

Sicherheit erhalten

Wir analysieren Ihre Einkommenssituation und berechnen die finanziellen Folgen verschiedener Risikoereignisse für Sie und Ihre Familie im Detail.

Übersicht verschaffen

Wir erstellen eine leicht verständliche grafische Aufstellung, ab welchem Tag Sie wie viel Geld aus Ihrer Vorsorge erhalten. Und wir sagen Ihnen, ab wann es zu Vorsorgelücken kommt.

Vorsorge optimieren

Wir stellen Ihnen eine umfassende Entscheidungsgrundlage zusammen und geben Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen zur Behebung von Vorsorgelücken.

Individuelle Anpassungen

Wir passen unsere Handlungsempfehlungen an, sollte sich Ihre Lebenssituation ändern. Etwa, wenn Sie nach einem Jobwechsel einer neuen Pensionskasse angeschlossen sind.

Die Vorsorgeanalyse der BEKB: Schritt für Schritt

Es gibt viele gute Gründe für eine Vorsorgeanalyse: Sie gründen eine Familie, Sie wagen den Schritt in die berufliche Selbstständigkeit oder Sie möchten sich schlicht einen Überblick über Ihre aktuelle Vorsorgesituation verschaffen. Egal, was der Auslöser ist: Wir beraten Sie dabei individuell. Ob und welche Massnahmen Sie umsetzen, darüber entscheiden am Ende nur Sie.

1. Persönliches Erstgespräch

Beim Erstgespräch erklärt Ihnen Ihr Finanzcoach das genaue Vorgehen und die Vorteile der Vorsorgeanalyse. Zudem erhalten Sie eine Checkliste mit den Angaben und Unterlagen, die wir von Ihnen benötigen.

2. Erstellung Analyse

Ein Vorsorgespezialist oder eine Vorsorgespezialistin erstellt Ihre persönliche Vorsorgeanalyse. Dabei berücksichtigen wir Ihre aktuelle Lebenssituation, die von Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen und Unterlagen sowie Ihre individuellen Wünsche und Zukunftspläne.

3. Diskussion der Analyse

Im Beratungsgespräch präsentieren wir Ihnen Ihre detaillierte Vorsorgeanalyse. Sie erhalten ein umfangreiches Dossier mit einer Übersicht über alle Leistungen, die Ihnen im Falle eines Risikoereignisses (beispielsweise ein Erwerbsausfall oder ein Todesfall durch Krankheit oder Unfall) zustehen.

Zudem sehen Sie auf einer grafischen Aufstellung direkt, ab wann und über welchen Zeitraum Sie Geld aus der obligatorischen und privaten Vorsorge ausbezahlt bekommen. So erkennen Sie mögliche Deckungslücken oder eine Überversicherung auf einen Blick.

Zum Abschluss besprechen wir gemeinsam, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Vorsorgelücken zu schliessen oder wie Sie mit einer Überversicherung umgehen und allenfalls gar Geld einsparen können. Dabei erhalten Sie konkrete Handlungsempfehlungen von uns.

4. Entscheid und Umsetzung

Sie haben alle Informationen, nun liegen die nächsten Schritte in Ihrer Hand. Sie entscheiden, ob Sie eine oder mehrere unserer Handlungsempfehlungen umsetzen. Zum Beispiel der Abschluss einer neuen Versicherung oder der gezielte Vermögensaufbau. So richten Sie Ihre Vorsorge optimal auf Ihre Bedürfnisse aus.

5. Fortlaufende Anpassungen

Es empfiehlt sich, die Vorsorgeanalyse nach grossen Veränderungen Ihrer Lebenssituation zu wiederholen und zu prüfen, ob noch alles passt. Zum Beispiel, wenn Sie sich selbstständig machen, nach einer Scheidung oder bei einem Stellenwechsel.

Wir sind gerne jederzeit für Sie da und erstellen eine aktualisierte Vorsorgeanalyse mit angepassten Handlungsempfehlungen für Ihre neue Situation.

Analysieren Sie, ob Ihre Vorsorge gut aufgestellt ist

Verschaffen Sie sich Klarheit über Ihre aktuelle Vorsorgesituation. Damit Sie Ihren Lebensstandard beibehalten können – egal, was passiert. Gerne begleiten wir Sie Seite an Seite bei diesem Schritt.

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Welche Fragen beantwortet eine Vorsorgeanalyse?

Mit der Vorsorgeanalyse der BEKB erhalten Sie einen Überblick rund um Ihre persönliche Vorsorge. Je nach Ihrer Situation und Ihren Bedürfnissen stellen sich unterschiedliche Fragen, auf die Sie im Rahmen unserer Beratung eine Antwort bekommen. Zum Beispiel:

  • Ab welchem Tag erhalte ich im Risikofall welche Leistung?
  • Wie sieht meine finanzielle Situation aus, wenn ich nicht mehr arbeiten kann? Zum Beispiel wegen einer Krankheit oder nach einem Unfall.
  • Kann ich meinen Lebensstandard beibehalten, wenn ich erwerbsunfähig werde?
  • Wie kann ich offene Vorsorgelücken bestmöglich schliessen?
  • Wie kann ich meine Vorsorge als Unternehmerin oder Unternehmer optimal planen?
  • Ist die Tragbarkeit meines Eigenheims gewährleistet, wenn ich erwerbsunfähig werde?
  • Ist meine Familie abgesichert, falls ich nicht mehr arbeiten kann oder sterben sollte?
  • Bin ich überversichert und bezahle deshalb zu viel an Prämien?

Um alle Fragen für Ihre individuelle Vorsorgeanalyse gezielt beantworten zu können, benötigen wir einige Unterlagen und Informationen von Ihnen. Mit unserer Checkliste können Sie sich bereits vor dem Termin ein genaueres Bild machen und sich optimal vorbereiten.

Checkliste herunterladen(PDF, 732.1 KB)

Unsere Vorsorgeanalyse im Detail

Erfahren Sie, mit welchen Leistungen Sie und Ihre Angehörigen beim Eintritt eines Risikoereignisses – im Todesfall oder bei Erwerbsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall – rechnen können und wie Sie allfällige Vorsorgelücken gezielt schliessen.

Vorsorgeanalyse

Eigenschaft Beschreibung
Dienstleistung Die Vorsorgeanalyse beinhaltet ein Erstgespräch zur Erfassung Ihrer persönlichen Situation, das Erstellen der individuellen Vorsorgeanalyse und einen darauffolgenden Beratungstermin mit einem Vorsorgespezialisten oder einer Vorsorgespezialistin zur Besprechung und Übergabe Ihres Dossiers.
Ablauf
  1. Persönliches Erstgespräch
  2. Erstellung Analyse
  3. Diskussion der Analyse
  4. Entscheid und Umsetzung
  5. Fortlaufende Anpassungen
Eigenschaft Beschreibung
Basispaket CHF 350.– (exkl. MwSt.)
Die Vorsorgeanalyse ist eine neutrale und unverbindliche Beratungsdienstleistung der BEKB.
Anpassungen CHF 150.– (exkl. MwSt.)
Eine spätere Anpassung Ihrer individuellen Vorsorgeanalyse ist jederzeit möglich.
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Rechner Einkommenslücke

Welches Einkommen können Sie bei einer Arbeitsunfähigkeit wegen Krankheit oder im Alter aus der 1. und 2. Säule erwarten? Unser Rechner gibt Ihnen anhand von Durchschnittswerten einen ersten Richtwert.

Zum Rechner

Planen Sie Ihre Vorsorge optimal

Wir unterstützen Sie bei Ihrer Vorsorge vollumfänglich. Sei es bei Fragen zur Tragbarkeit Ihres Eigenheims oder wenn Sie sich finanziell für die Zeit nach der Pensionierung vorbereiten möchten.

Vorsorge Eigenheim

Die Finanzierbarkeit des Eigenheims im Alter oder in neuen Lebenssituationen frühzeitig absichern.

Finanzplanung

Optimieren Sie Ihre Vorsorge und schaffen Sie finanzielle Planungssicherheit.

Gemeinsam sichern wir den Weg in eine sorgenlose Zukunft.»

Tiziano Tiné, Finanzcoach Münsingen / Worb

Das Leben steht nie still. So wie sich Ihre Wünsche und Ziele in jeder Lebensphase ändern, so ergeben sich auch neue Möglichkeiten im Hinblick auf Ihre Vorsorge. Gerne begleiten wir Sie auf diesem Weg und beraten Sie persönlich.

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Ihre Themen rund um die Vorsorge

Die Vorsorge ist über alle Lebensphasen hinweg ein zentrales Anliegen. Wir bleiben bei allen Themen zur Vorsorge am Ball und teilen unser Wissen gerne exklusiv mit Ihnen.

Vorsorgen

Steuern sparen – jetzt erst recht

Vorsorgen und gleichzeitig das Haushaltsbudget entlasten? Das geht – mit Einzahlungen in die Säule 3a. Erfahren Sie, wie Sie mit der privaten Vorsorge Ihre Steuerlast reduzieren können.

Blog

Rente oder Kapitalbezug: Wie soll ich mir mein Pensionskassenguthaben auszahlen lassen?

Viele Menschen in der Schweiz sparen auf dem Weg zur Pensionierung ein kleines Vermögen in der 2. Säule an. Spätestens kurz vor Renteneintritt wird ein Entscheid fällig: Wie soll das Altersguthaben ausbezahlt werden?

Vorsorgen

Seminare im BEKB-Atelier

Spannende Seminare rund um die Vorsorge erwarten Sie im BEKB-Atelier. Profitieren Sie von unserem Fachwissen und tauschen Sie sich mit anderen Kundinnen und Kunden aus. 

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