Wie bei so vielen Dingen im Leben gilt auch bei der Regelung des Nachlasses: je früher, desto besser. Mit einer frühzeitigen Nachlassplanung schaffen Sie Klarheit und Rechtssicherheit für sich und Ihre Liebsten. So verhindern Sie Erbstreitigkeiten und entlasten Ihre Familie in einer ohnehin schwierigen Zeit.
Es gibt jedoch bestimmte Situationen und Ereignisse im Laufe des Lebens, in denen es besonders entscheidend ist, die Planung der Hinterlassenschaft aktiv in die Hand zu nehmen oder zu überprüfen: 

• Bei Heirat, Scheidung oder im Konkubinat
• Bei der Geburt eines Kindes
• In Patchworkfamilien
• Bei einem Erbvorbezug
• Bei der Gründung einer Firma
• Bei Selbstständigkeit
• Bei der Ausübung von Risikosportarten
• Im Falle einer schweren Krankheit
• Bei einem Todesfall oder bei Urteilsunfähigkeit in der Familie
• Beim Verkauf einer Liegenschaft
• Ab dem 50. Geburtstag
• Bei der Regelung der Unternehmensnachfolge
• Im Vorfeld der Pensionierung

Ob es um die Regelung der Erbfolge in Patchworkfamilien geht, die Absicherung minderjähriger Kinder oder pflegebedürftiger Angehöriger, die Weitergabe des Familienunternehmens: Eine Nachlassplanung stellt sicher, dass Ihr Wille verlässlich umgesetzt wird.

Bei der Vorsorge für den Fall der Urteilsunfähigkeit geht es um Ihre Selbstbestimmung bis an Ihr Lebensende. Dies betrifft Situationen, in denen Sie aufgrund von Krankheit, Unfall oder altersbedingten Einschränkungen keine eigenständigen Entscheidungen mehr treffen können. Mit einer Patientenverfügung oder einem Vorsorgeauftrag stärken Sie Ihr Selbstbestimmungsrecht und können bereits vor dem Eintreten eines solchen Falles Vorkehrungen treffen:

In der Patientenverfügung halten Sie fest, welche medizinischen Massnahmen Sie wünschen oder ablehnen, und bestimmen eine Person, die Sie in diesem Bereich vertritt. Die Patientenverfügung ist sowohl für Angehörige als auch für Ärztinnen und Ärzte rechtsverbindlich.

Factsheet Patientenverfügung(PDF, 106.4 KB)
Mustervorlage Patientenverfügung FMH

Mithilfe eines Vorsorgeauftrags bestimmen Sie, wer sich um Ihre Betreuung sowie die Verwaltung Ihres Vermögens kümmert und Sie bei Rechtsgeschäften vertreten soll. So vermeiden Sie eine behördlich angeordnete Beistandschaft.

Factsheet Vorsorgeauftrag (inkl. Mustervorlage)(PDF, 196.4 KB)

Beratung Vorsorgeauftrag

Dienstleistung:

Bei der Beratung erstellen Sie gemeinsam mit unseren Expertinnen und Experten einen individuellen Vorsorgeauftrag entsprechend Ihren Wünschen und Bedürfnissen. Wir erklären Ihnen den rechtlichen Rahmen und geben Ihnen klare Hinweise zur sicheren Aufbewahrung und Validierung Ihres Vorsorgeauftrags.

Vorteile:

• Eigenständige Regelung der Vermögens- und Personensorge
• Vermeidung behördlicher Eingriffe (Beistandschaft)
• Individuelle Anpassung an Ihre Lebenssituation

Konditionen:

Die Kostenschätzung erfolgt individuell nach Umfang und Komplexität Ihrer persönlichen Ausgangssituation gemeinsam mit unseren Expertinnen und Experten. Der Stundenansatz liegt bei 250 Franken zzgl. MwSt.

Beratung Vorsorgeauftrags-Check

Dienstleistung:

Sollten Sie bereits einen Vorsorgeauftrag erfasst haben, unterstützen Sie unsere Expertinnen und Experten gerne mit einem Vorsorgeauftrags-Check. Dabei überprüfen wir Ihren individuellen Vorsorgeauftrag auf inhaltliche sowie rechtliche Korrektheit und zeigen Ihnen bei Bedarf Optimierungsmöglichkeiten auf.

Vorteile:

• Überprüfung der formellen Voraussetzungen des Vorsorgeauftrags
• Fachkundige Optimierung nach aktuellen Regelungen
• Vollständige Abdeckung Ihrer individuellen Wünsche

Konditionen:

Die Kostenschätzung erfolgt individuell nach Umfang und Komplexität Ihrer persönlichen Ausgangssituation gemeinsam mit unseren Expertinnen und Experten. Der Stundenansatz liegt bei 250 Franken zzgl. MwSt.

Eine klare Regelung für die Aufteilung Ihres Nachlasses sorgt dafür, dass Ihr Vermögen und Ihre Besitztümer genau nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen verteilt werden. So schaffen Sie Klarheit für Ihre Erbinnen und Erben und vermeiden Erbstreitigkeiten.

Wie viel Ihre gesetzlichen Erbinnen und Erben – wie Ihre Ehepartnerin oder Ihr Ehepartner, Ihre eingetragene Partnerin oder Ihr eingetragener Partner sowie Ihre direkten Nachkommen – erben, ist grundsätzlich gesetzlich geregelt. Mit einem Testament oder einem Erbvertrag können Sie die gesetzlichen Erbteile nach Ihrem Ermessen anpassen, solange die Pflichtteile der erbberechtigten Personen nicht verletzt werden.

So ist es beispielsweise auch möglich, einen Teil Ihres Nachlasses an gemeinnützige Organisationen zu vermachen. Ebenso lässt sich mit einem Ehe- oder Erbvertrag in komplexen Familienverhältnissen, wie Patchworkfamilien oder Konkubinat, sicherstellen, dass Ihr Nachlass nach Ihren Vorstellungen verteilt wird.

Oft erben jedoch mehrere Personen gemeinsam, was die Aufteilung des Nachlasses erschwert. In solchen Fällen kann eine neutrale Instanz dabei helfen, die Erbteilung professionell und unparteiisch durchzuführen.

Beratung Güter- und Erbrecht

Dienstleistung:

Die geltenden gesetzlichen Bestimmungen bei der Vermögensnachfolge bieten einen grossen Spielraum für individuelle Wünsche und Bedürfnisse. Bei der Beratung erklären Ihnen unsere Expertinnen und Experten alle rechtlichen und finanziellen Aspekte, die es bei der Verteilung des Nachlasses zu beachten gibt. Anschliessend bieten wir Ihnen unsere professionelle Hilfe beim Aufsetzen von Eheverträgen, Erbverträgen sowie Testamenten an.

Haben Sie gemeinsam mit anderen Personen geerbt, unterstützen Sie unsere Expertinnen und Experten bei der Abwicklung der Erbteilung. Dabei berücksichtigen wir nicht nur die Wünsche des Erblassers oder der Erblasserin, sondern auch die Interessen der Erbengemeinschaft.

Vorteile:

• Vermeidung von Erbstreitereien
• Rechtssicherheit bei formellen Dokumenten
• Neutrale Partnerin für die Abwicklung Ihres Nachlasses

Konditionen:

Die Kostenschätzung erfolgt individuell nach Umfang und Komplexität Ihrer persönlichen Ausgangssituation gemeinsam mit unseren Expertinnen und Experten. Der Stundenansatz liegt bei 250 Franken zzgl. MwSt.

Regeln Sie zu Lebzeiten, was nach Ihrem Tod geschehen soll. Mit einer Anordnung im Todesfall halten Sie Ihre Wünsche rund um Ihren eigenen Tod und Ihr Sterben fest. Sie können beispielsweise konkrete Anweisungen zu Ihrer Beisetzung, der Trauerfeier sowie den Personen, die benachrichtigt werden sollen, festlegen.

Der Inhalt des Dokuments ist ganz Ihnen überlassen. Sie sind nicht verpflichtet, bestimmte Bereiche abzudecken. Ihre Hinterlassenen werden Ihnen aber dankbar sein, wenn Sie so viel wie möglich bereits festhalten. 

Factsheet Anordnung im Todesfall(PDF, 61.8 KB)
Mustervorlage Anordnung im Todesfall(PDF, 261 KB)